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안녕하세요^^. 대의입니다.
요즘 코스피 시장이 박스권에서 하락과 상승을 반복적으로 보여주는 모습을 보이고 있는데요.
이유는 글로벌 악재인 러시아, 우크라이나 전쟁이 큰 영향을 주고 있는데요.
이로 인해 글로벌 유가와 원자재의 가격이 급등하며 그에 관련된 주식들도 엄청난 수혜를 받았습니다.
그러나 우리가 주목해야할 경제지표가 있는데요.
바로 "금리" 입니다.
최근 미국, 그리고 국내에서도 금리를 인상하며 저금리 시대의 막이 내리고 있는데요.
추후 2022년에 금리는 더 오를 것으로 전망하고 있습니다.
그래서 오늘은 금리인상 관련주인 "kb금융"에 대해 조금 더 알아보도록 하겠습니다.
■ 기업정보 및 개요
- 2008년 설립된 KB금융그룹의 지주회사로, 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도를 바탕으로 은행, 카드, 증권, 생명보험, 손해보험, 저축은행 등 다양한 사업을 영위.
- 2021년 2분기 말 기준 국내 원화예수금 20.5%, 원화대출금 19.4%로 업계 1위 점유율을 가진 국민은행이 대표적인 종속기업임.
- 2020년 8월 푸르덴셜생명 인수 확정됨. 인수 가격은 2조 2,650억 원으로 지분 100%를 일시 매입하는 구조임.
KB금융그룹은 국내 최대의 고객 기반을 바탕으로 은행업, 금융투자업, 보험업, 여신전문업 등 금융의 전 영역에서의 선도적인 영업활동과 함께, 그룹 내 계열사 간 시너지 창출을 통해 시장 지배력을 확대하고 있습니다.
■ 기업실적 분석
매출액은 매년 증가하고 있으며, 영업이익 또한 상승세를 보이고 있습니다.
이는 저금리 시대의 막이 내리고 점점 올라가는 금리로 인해 은행 관련 기업들이 수혜를 보고 있다는 것인데요.
ROE 또한 안정적인 상승추세를 보이고, PER과 PBR 또한 너무 좋은 수치를 보여주고 있습니다.
매년 이자수익률이 급속도로 상승하며 16년과 대비하였을 때 내년은 23년은 약 2배 정도의 수익률을 가리키고 있습니다. 그로 인해 영업이익률은 16000에서 67000억 원으로 큰 상승세를 보여주고 있습니다.
■ 차트분석
일봉에서 보았을 때, 고점인 6,6000원에서 약 10% 내려가 있는데요. 최근 53,000원 부근까지 하락하였다 다시 상승세를 보이며 60,000원 대 부근에 위치해있습니다. 또한 5일선을 이탈하지 않고 지지해주는 모습도 보이고 있네요.
주봉으로 보았을 땐, 2021년 6월을 기점으로 하여 60 주선과 120 주선이 골든크로스를 그리는 차트를 보이고 있습니다. 또한 현재 60 주선을 이탈하지 않고 아랫 고리를 달며 상승하고 있네요.
차트를 길게 보았을 때, 2018년 초 최고점인 69,200 터치하고 다시금 하락하였는데요. 최근 2020년부터 큰 거래량을 보이며 다시금 상승하는 차트를 그리는 것으로 보아 추후 66,000원 돌파시 70,000원까지 상승할 것을 기대해볼 수 있으며, 70,000원대를 시원하게 돌파하게 되면 큰 상승으로 이어질 수도 있을 것 같습니다.
■ 수급현황
수급현황을 보았을 때, 외국인의 매수세가 강한 것을 볼 수 있는데요. KB국민의 외국 인소 진율은 약 72.51%로 높은 수치를 보이고 있습니다. 외국인이 주가를 움직인다는 말이 있을 정도로 외인의 파급력은 강력한데요. 높은 수치의 외인 소진율을 보아 기업이 외인에 큰 관심을 받고 있음을 알 수 있습니다. 또한 근래 사모펀드의 매수세가 조금씩 조금씩 보이고 있어 수급에 좋은 흐름을 보이고 있습니다.
■ 이슈 포인트
- 인플레이션 우려로 인한 국내외 금리인상.
금리인상은 주식 시장에 악재이지만 은행 관련주에겐 호재로 적용. 최근 저금리 시대의 추세가 변하며 금리가 인상되었고, 그로 인혜 은행 관련주가 수혜를 받고 있음.
- 주 차트 상 골든크로스 후 상승 차트.
일봉 차트 상 지속적인 상승추세를 보이고 있으며, 주봉 차트로 보았을 때 2021년 6월 기준으로 골든크로스를 보이고 있음.
- 추후 2022년 예견된 추가 금리인상
인플레이션 완화 및 양적 긴축 정책으로 인한 추가적인 금리인상 예고.
- 업계 선두권의 시장지위와 높은 브랜드 인지도
국내 업계에서 선두권을 차지하며 많은 고객층을 보유하고 있음.
■ 벨류에이션
-금융 관련 시장은 양적 긴축정책으로 인해 지속적인 성장이 있을 것으로 예상됨.
-현재 기업 목표주가 75,026원
-사용한 적정주가 계산방식 = EPS * ROE = 82.748원
목표가는 (기업 목표주가 + EPS * ROE) / 2를 적용하여 78,887원으로 측정하였습니다.
❤️기업에 대한 본문 내용은 기업정보를 토대로 한 개인적인 분석과 생각임을 참고해주세요.❤️
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